 米田共和国国王（便叔） 
|
|
|
1 楼：
心理催眠术+社会工程学的高科技诈骗
|
08年12月08日12点35分 |
案例1
广州日报12月4日A7版大篇幅报道了《固话来电显示“七十二变”，骗走多张信用卡后三码》一稿，报道详细描述了电话诈骗分子新近广泛采用的“升级版”骗术：利用软件伪造电信客服号码“10000”的来电显示，先后冒充电信客服人员、警察和法官，诱骗固话用户道出信用卡签名条后三码，以达到日后复制盗刷该张信用卡的目的。
近几天，新港派出所在辖区内发放传单，提醒市民对此类电话诈骗保持警惕——因为，已经有人上当破财了，而且警方称被骗金额高达220万元！广州向日葵心理咨询中心创办人、心理学家胡慎之分析认为：上当受骗者被电话那头的“心理学家”“催眠”了！
220万元转入所谓“安全账户”
根据新港派出所提供的宣传资料：近期，海珠区中大布市某事主不幸中了这类固话连环骗局。该批诈骗分子采用的骗术与本报12月4日报道的诈骗情节如出一辙，不同之处在于：这批诈骗分子的诈骗方式更直接，他们先是拐弯抹角地“抛砖引玉”，而后“图穷匕见”，单刀直入地直指市民的存款。
诈骗分子在先后成功假扮电信客服人员和警察之后，一本正经地警告事主：“欠费电话涉嫌诈骗及洗黑钱业务，警方将冻结与你相关的所有账户。如果你需要用钱方便，可以把钱存入我们为你提供的安全账户，也可以‘投保监管’，还可以对银行卡进行加密。”不可思议的是，当时已经完全被诈骗分子忽悠晕了的事主还果真焦急地带上银行卡，到附近银行柜员机按对方的电话指引进行操作，把220万元巨资转到了所谓的“安全账户”。
由于近日类似的案件相当多（有的人上当了，有的人没上当），警方发出提示：广大市民务必按照各职能部门和银行公布的客服电话咨询相关业务。
电话诈骗系同一团伙所为？
除了上述案件中的事主，不少市民近期都接到了假冒电信客服人员、警察和法官的混合型诈骗电话。市民谭先生在天河的一家银行上班，他上周五在办公室闲聊时跟同事提及自己头天深夜接到诈骗电话的事，结果同办公室的7名同事中，有6名异口同声地表示自己家里也接到过。
谭先生和同事们比照了诈骗电话的内容，发现“剧本”相似。他们怀疑：这些电话是否来自同一个犯罪集团？
记者在采访中了解到，虽然让犯罪分子得逞的例子是少数，但不少市民起初一度信以为真，聚精会神地听诈骗分子天花乱坠地演讲了相当长的时间后，才突然醒悟过来。
记者还发现，这类电话诈骗有个共同的特点：多发生在凌晨和深夜。一位接到诈骗电话的市民分析：难道犯罪分子是想利用大家半梦半醒时的“神志不清”来达到犯罪目的？
案例2 接一个电话， 被骗180多万元
家住环市东路的王女士因为接听了一个陌生电话说电话欠费，而被人骗走了180多万元。
王女士今年11月底接到了一个陌生女子的来电，称用她的身份证在深圳市开通的电话号码现已欠费2980元，并称帮她将电话转到深圳市公安局处理。接着一名自称是深圳市福田区公安局民警“杨明”的男子开始了“接警”，他先是在电话里装模作地样向王女士了解一些情况，接着声称为保护王女士的财产安全，需要冻结她的账户，要求王女士将银行账户内的钱转入所谓国家安全厅的账户中，并且速度要快。王女士慌乱之下急忙将180.4万元人民币银行存款分6次转入了该账户，事后才发现上当。
越秀区警方提醒广大市民，谨防犯罪分子以退还汽车购置税、电话欠费、催缴欠款、账户被洗黑钱等为名，要求将银行存款转入其提供的账户上进行诈骗，对于自称是公安机关、法院等公职人员或银行、电信工作人员的，最好多一个心眼或打电话到该机关、单位进行询问，防止上当受骗。
专家解析 诈骗分子背后有“高人指点”
心理学家胡慎之在了解了“220万元诈骗案”的基本情况后果断地作出认定：“他们被催眠了。”接着他对这类诈骗的原理进行了细节分析。
问题一：为什么要伪造来电显示、且胡扯“公安”、“法院”和“洗钱”？
分析：利用中国人盲信权威的心理通病，杜撰“危机”让人反应迟钝。
当你解除了心理戒备之后，诈骗分子便开始着手为你量身定造心理恐慌了。他们把事态说得非常严重，“涉嫌洗钱”等等，让你在信任的基础上顿时陷入恐慌。恐慌，是催眠成功的心理基础。
问题二：为什么电话那头的声音吐字清晰，但语句间停顿短暂？
分析：让你没机会发问、思考，制造良好的催眠效果；40％的人易被催眠。
有不少接到过这类诈骗电话的市民向记者反映：电话那头的通话者口齿伶俐，不仅吐字清晰，而且语句间的停顿非常短暂。电话里，所谓的“公安局”响着“01……01……”之类的警用对讲机通话的声音。事实上，这是成功催眠的妙法——催眠需要这样的“语境”。吐字清晰，让你无需因听不清他刚才说的话而打断他、进行发问；停顿短暂，则尽可能地压缩了你的发问时间。
心理催眠的要诀在于一个“快”字。诈骗利用的是成功催眠后的判断真空期，即我们平日里常说的“一下子傻掉了”，此时很多人突然忘记了最基本的判断办法。所以，有的人当事时“智商低下”；事后却马上觉醒，并自责“我怎么连这种当都会上？”
问题三：为何给你提供两三个可选项？
分析：狡猾地利用封闭式问题，抑制你的发散性思维。心理学研究发现，这类封闭式问题极具欺骗性，它首先抑制了你的发散性思维，让你把注意力只集中在三个候选项上，而不会“自作聪明”地发散到其他解决办法上去。
这种心理学现象在人们的日常生活中非常普遍：如果某服装推销员拼命向你推销一件衣服，你很可能一口回绝他；但若推销员同时向你推销三件衣服，你可能决定购买其中的一件。此时你忽略了一点：在这三件衣服之外，你还有更大的选择空间。
以上各要点融合在一起，便促成了成功的催眠。
问题四：如何抵制“催眠”？
对策：胡慎之建议市民，若接到这类电话，先装聋作哑，把对方的话当做耳边风，冷静地想一想自己近段时间的生活和工作是否有异常。
即使确有异常，你也需要认定：即便如此，电信公司也不会仅仅电话通知我缴纳欠费——等电信交费清单甚至法院传票到了再说吧。
猜测：有“高人”掌握催眠的方法
胡慎之分析认为，拨打电话者本人未必有什么过人之处，但可以肯定的是，他们背后定有“高人指点”。“高人”掌握催眠的方法，并将这套方法传授给了拨打电话者（很可能是他的马仔）。拨打电话者本人未必理解其中的心理学原理，但他们知道整个操作流程、该用什么语气、问什么问题，就足够了。
警方提示 个人信息切莫在电话透露
记者了解到，目前针对信用卡实施的诈骗手段有所创新。警方提示，面对来历不明的电话，切莫透露信用卡信息。作为持卡人，在办理电话银行相关业务和进行业务咨询时，也要牢记银行对外发布的专门客服电话号码，见陌生电话切不可轻易回复。
有关部门还提醒，近期社会上少数不法分子利用互联网技术伪造主叫号码以实施诈骗，请广大手机、固话用户注意防范，特别是对方要求存入钱款、提供财物的，务请确认通话人的真实身份，不宜简单地以来电号码判断对方身份，最简便的办法是对接到的可疑号码进行回拨以确认真伪，防止被骗。
警惕！信用卡诈骗“新三招”
目前国内发现的信用卡诈骗新手段，手段新颖、迷惑性强，不少是针对普通市民的新诈骗方式。
1.假挂失
作案手法：不法分子通过非法手段购买或盗取大量客户身份信息，从中任意选择某个人，通过客服电话进行信用卡挂失，然后嫌疑人会要求银行邮寄一张新的信用卡到其提供的地址，再用此卡进行恶意透支。
客户身份信息如何透露出去的呢？不少市民在接到自称信用卡中心打来的电话时，都会觉得只要不说密码，就不危险，但有时会被套去生日、手机号等信息。这些信息对不法分子实施诈骗，起到了关键性作用。
2.回拨电话套取信息
作案手法：不法分子为了骗取持卡人信任，将个人手机号码呼叫转移至银行客户服务专线，待持卡人放松警惕后回拨持卡人电话，套取事主的个人信息。
3.寄函套取信息
作案手法：不法分子以信用卡中心的名义向持卡人寄送《催缴通知函》、《紧急通知函》和《公安报案警告函》等伪造的银行文件，称“客户信用卡已透支消费，要求速到银行网点或邮局划拨缴款，如有疑问请拨打函件上联系电话”，进而再通过电话诱导持卡人泄露个人信用卡相关信息实施诈骗。（记者 张强 陈翔 通讯员罗裕秋、张小科、黄岳林））
固话来电显示“七十二变”，骗走多张信用卡后三码
10000
01931201
01951101
3852201
6852202
在同一次通话中，来电显示曾变化了5次。
昨天上午8时，广州市民小月（化名）从睡梦中被固定电话的铃声吵醒，来电显示“10000”（中国电信的客服电话）。在接下来长达一个多小时的通话中，电话那头自称“电信”、“公安”和“法院”的诈骗分子先后粉墨登场大展“忽悠”才华。下午，如梦方醒的小月不得不把自己多达10张的银行卡和信用卡一一注销，所幸分文未少。据了解，近日来有不少市民都接到了类似的诈骗电话。
第1步：“电信客服人员”
异地欠费2689元 涉嫌犯罪
昨日上午8时，头天夜里刚上了夜班的小月正在睡觉。突然，床头的固定电话铃声响起，小月睡眼惺忪地顺手拿起话筒，小月看了看来电显示：“10000号”，她便接起了电话。一段长达一个多小时的通话就此开始。
“电信客服人员”（以下简称“电”）：请问是小月女士吗？我是中国电信客服部的工作人员。我们抱歉地通知您，您的电话目前已欠费2689元，请尽快到电信营业厅缴纳，否则您的电话将被停止使用。
小月：怎么可能？我家的电话号码是和宽带捆绑在一起的。电信公司每个月送我的二三十元固定电话费都用不完。
（没等小月说完，那名女子的声音便中断了，话筒里传来提示语：“请选择服务种类：……人工服务请按‘9’”。小月便拨了“9”。）
“电”：小月您好，有什么可以帮助您的吗？
小月一五一十地把自己不可能欠费2689元的事实重说了一遍。
“电”：有没有可能是您家的老人和小孩打的电话？
小月：我家连小孩都有手机，平时都用手机联系，很少用固定电话。
“电”：您家电话的开户人应该不是您本人吧？你的身份证号码是不是……
小月：嗯，那是我的身份证号码。这个电话号码是我老公开户的，他名叫……
“电”：您的情况很特殊，我再帮您查一查……查到了，您欠费的电话号码是0755-88833448，位于深圳市福田区。
小月：怎么可能？！我怎么可能跑到深圳福田区去开通固定电话呢？
“电”：您再仔细回想一下——会不会有人盗用了您的身份证号码？
小月：不可能，我的身份证从没遗失过。
“电”：看来问题很严重，我帮您把电话转去公安局，建议您尽快把情况反映给他们。你先别挂……
第2步：“警察”
身份证被用于洗黑钱 案件已到法院
此时，暴躁的小月拿着话筒，焦急而听话地等待“公安人员”。
“01、01，我是01……”没过多久，话筒里传来类似于警察之间用对讲机联络的声音，并伴随着一阵不大不小的噪音，像极了公安局的气氛。
“警察”（以下简称“警”）：是小月吗？我们调查发现，用你的身份证在招商银行开设的账户长期以来被犯罪集团用于洗钱。从事走私、贩毒等犯罪行为的犯罪分子，每天都将数十万元黑钱通过你的账户流动。
小月：（此时已经完全懵了）怎么可能？
“警”：这样吧，你把信用卡背面数字的后三位告诉我，我们再去核实查证一下。
小月：哪张信用卡？我有很多张的。
“警”：都告诉我。你每张卡上都存了多少钱？
小月：基本上没钱，炒股亏了。
“警”：幸亏没钱，如果还有钱，就尽快全部取出来。犯罪分子用你的钱从事犯罪活动就麻烦了。你的案件已经被移交到了法院，法院正在准备给你发传票，我待会儿把电话转到法院，你别挂。对法院的同志态度要好，说话语气要平和，别再像现在这么暴躁了。
此时的小月已经完全失去了警惕的本能：这应该不会有假吧？“警察”还建议我尽快把钱全部取出来呢。
第3步：“法官”
告知身高和长相
便可排除你的嫌疑
“法官”（以下简称“法”）：这里是法院。（几声“嘀嘀”响后，电话那头传来一个男子的声音。）
小月：我是小月。
“法”：我们的通话将被全程录音，你要实话实说，你所说的每一句话都有可能成为呈堂证供。你现在身边有别人在吗？
小月：没有。
“法”：这件事很重大，你要做好保密工作，暂时不要告诉亲朋好友和同事。你赶紧把银行卡上的钱全部取出来，你的银行卡将被冻结8个月，等事情查清楚再解禁。
小月：好的。
“法”：把你的身高和长相告诉公安机关，他们会去查看银行摄像头拍下的监控录像，如果根据长相确定你没有参与，你的嫌疑基本就可以排除了。
小月老老实实把自己的长相和身高告诉了“法官”。
梦醒时分
紧急注销10张银行卡
昨天中午，小月来到了办公室，把当天早上的恐惧经历告诉了同事，同事们分析认为，这肯定是一起诈骗事件，虽然来电显示是“10000”，建议小月赶紧把银行卡和信用卡全都注销掉。
小月此前之所以对神秘的来电深信不疑，主要是因为对方建议她“尽快把钱取出来”，她并不觉得对方有利可图。但在听取了同事们的细节分析后，小月如梦方醒：电信公司怎么可能直接把电话转到公安局？公安局又怎会把电话转给法院？
小月这才急匆匆地到各家银行一一排队，把所有的卡全部注销掉，并报了警。这时，她想起了早上诡异的来电显示，她把那一组电话号码都记了下来。
部门回应
电信：来电诡异变五次“闻所未闻”
昨天上午，最先拨通小月家电话的，是“10000”；没过多久，小月家电话来电显示屏上的“10000”变为“01931201”，继而又变成“01951101”，自称“电信客服人员”的对方号称，这两次电话转接，都发生在电信内部不同部门之间。此后，来电显示又变成了“3852201”，对方自称“公安局”；最后变成“6852202”，对方自称“法院”。
广州电信的一位负责人告诉记者：在技术层面，不法分子的确可通过新型小总机，把被叫电话的来电显示篡改成包括“10000”在内的其他号码。就此，电信部门有能力查清究竟是谁在“作假”——主叫电话在本地的，可以确切地查清；主叫电话在外地的，可以查出大致位于什么位置。然而，对于通话过程中来电显示的频繁变化，该名业内人士深表疑惑，自称“闻所未闻”。
银行：泄露签名条三位数字“非常危险”
从小月与诈骗分子的对话可以看出，犯罪分子从小月那里得到了以下信息：身高及长相，以及信用卡的“后三位”。那么，他们的诈骗意图究竟何在呢？记者采访了广东发展银行信用卡部的赖女士。
赖女士告诉记者，信用卡的卡号和签名条的后三码均发生泄露，“非常危险”，犯罪分子有可能利用这两项信息复制该张信用卡。因而，签名条后三码的保密便显得非常重要。
设密码的信用卡与不设密码的信用卡，在发生盗刷意外后适用不同的责任归属办法。设密码的，一旦发生盗刷，银行将不承担任何责任，因为密码是由持卡人本人设置的，责任自然就由本人承担，被盗刷视为本人消费。而没设密码的，一旦发生盗刷，持卡人挂失的，银行将就挂失前48小时被盗刷的金额予以赔付。文/记者张强
|
点击复制本贴地址：
|
|
信佛祖，便得永生。
信真主，便得永生。
信耶稣，便得永生。
只要相信，便能成真。只要相信，便得永生。
|
※来源: 【 推理之门 Tuili.Com 】.
|
|
您当前的位置：
推理之门 > 侦探推理 > 法律案例
【版主】：水晶鱼儿
沪公网安备31011502006128号 推理之门 版权所有 2000-2024
